Conseil financier indépendant à Vancouver, en français et en anglais
Je m’appelle Julien Pellegrain. Français, j’ai vécu à New York, en Australie et au Portugal avant de m’installer à Vancouver en 2022. À chaque déménagement, j’ai eu le sentiment que personne ne connaissait vraiment les deux pays à la fois, sauf à payer très cher un avocat fiscaliste ou un cabinet comptable.
Je propose aujourd’hui ce qui m’a manqué alors : une seule personne qui regarde toute votre situation, des deux côtés, et vous laisse un plan écrit à suivre à votre rythme. Je ne vends aucun produit et ne touche aucune commission ; le tarif est fixe, raisonnable et annoncé à l’avance.
Là où j’ai vécu
- France
- New York
- Australie
- Portugaldix ans
- Vancouverdepuis 2022
Les personnes que j’accompagne
Vous vivez au Canada
Vous voulez savoir ce que vous possédez vraiment, si vos comptes sont bien utilisés et ce que vous payez en frais.
Finances personnelles, à partir de 400 $Vous arrivez d’Europe
Il vous reste un PEA, une assurance-vie ou un bien là-bas, et vous découvrez les comptes canadiens.
S’installer au Canada, 1 150 $Vous préparez une retraite en Europe
Avant de partir, vous voulez savoir ce que deviendront vos RRSP (REER), vos rentes et votre maison au Canada.
Retraite en Europe, 1 550 $Tarifs de lancement pour toute réservation avant le 30 juin 2027.
Ma façon de travailler
Imaginez un bilan chez un médecin qui ne vous facture rien, mais vous envoie à la pharmacie acheter des médicaments coûteux sur lesquels il touche une commission. Vous vous demanderiez si vous en avez vraiment besoin. Une bonne partie du conseil financier fonctionne ainsi : il paraît gratuit, et il est payé par les commissions sur les produits qu’on vous vend. Je préfère l’inverse : vous payez le conseil, pas le placement.
Pour la fiscalité et le droit, je travaille aux côtés de votre comptable, de votre notaire ou de votre avocat ; j’explique comment dans le guide sur le rôle du conseiller financier indépendant.
Trois choses que j’aurais aimé savoir avant de partir
À lire
Pour me contacter
Le plus simple est de me décrire votre situation en quelques lignes grâce au formulaire de contact. Je lis chaque message moi-même et je vous réponds sous deux jours ouvrés, en vous indiquant le service qui me semble adapté et son tarif. Vous pouvez aussi m’écrire directement si vous préférez.